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      1. 「私募牌照有幾大類」 私募基金受歡迎 資產配
        私募
        中信基金/證券投資基金/公募基金/私募基金/基金開戶-中信基金管理
        admin
        2019-06-05 15:56

        私募牌照有幾大類 摘要 【私募基金受歡迎 資產配置全球化】一位不愿具名的新西蘭華人向筆者講述了他在新西蘭投資私募基金的情況。筆者發現,這里的私募基金與中國有很大不同,有點類似國內的“陽光私募”。(中信基金管理)

          一位不愿具名的新西蘭華人向筆者講述了他在新西蘭投資私募基金的情況。筆者發現,這里的私募基金與中國有很大不同,有點類似國內的“陽光私募”。

          該人士為中國資深金融從業者,2010年左右旅居新西蘭,起初也投資過一段時間的紐股(新西蘭又稱紐西蘭),不過當時紐股尚未進入上升通道。在對新西蘭有一定了解以后,他發現本地居民很少直接買股票,多數都是投資私募基金,在研究了本地基金市場之后,他迅速清倉了股票,轉投基金。主要原因有:

          首先,與國內的基金投資不同,新西蘭的基金市場發展歷程更長,市場運作與監管都更為健全,風險系數雖然略高于存款,但仍屬于低風險理財的一種方式。雖然名為“私募基金”,但新西蘭其實沒有“公募基金”一說,基金公司的所有權均為私人所有,但是需要在新西蘭金融市場監管局(FMA)注冊并接受監管,所有信息在FMA官網可以查,因此不會發生卷款跑路的情況。

          其次,新西蘭的私募基金不像中國的私募對投資收益進行分成,而是跟公募基金一樣只提取管理費,費率在1%左右,與新西蘭股市的交易成本相當。而私募基金的管理團隊更專業,可以將資產進行全球配置。兩相對比,將資金交給專業人士打理無疑是更明智的選擇。這也是全球范圍內的成熟市場散戶比例均較低的原因。

          那么,這家私募基金到底戰績如何呢?該人士透露,“收益率還不錯,8年來年化收益率稅費后10%左右”。而NZX50指數近8年漲幅為190%,年化約8%,考慮到交易成本,這一年化收益率還將縮水,并且A股投資者都清楚,中小投資者想跑贏大盤并不容易。

          接受筆者采訪的人士展示了他投資的私募當前的資產配置情況:國際固定收益產品26.2%,新西蘭股權20.75%,國際股權20.18%,澳大利亞股權14.59%,上市房產9.08%,新西蘭固定收益產品7.72%,現金1.48%??梢钥吹?,這樣的資產配置靠一己之力是無法實現的。

          值得一提的是,私募基金的投資情況會在其官網上定期公布,類似國內公募基金的定期報告,除了各資產類別的持倉情況,還有前十大持股等信息,筆者看到截至5月31日,該基金的前十大重倉股中有5家新西蘭上市公司,2家澳大利亞公司,此外還有美國、英國和法國上市公司各1家。

          那么,新西蘭私募基金的起投門檻是多少呢?不同于國內的知名私募動輒100萬元甚至500萬元起投,新西蘭私募基金的門檻多數在5萬新西蘭元上下,合人民幣25萬元左右。而新西蘭的銀行定期存款的門檻不低,為1萬新西蘭元起存。

        (文章來源:中信基金管理)